มารู้จักกับกองทุนรวมกันดีกว่า
16/01/2010
 

     ในยุคที่ดอกเบี้ยต่ำ หลายคนอาจมองหาช่องทางการออมเงินหรือลงทุนนอกเหนือไปจากการฝากเงินที่ธนาคารแบบเดิมๆ ซึ่งทางเลือกหนึ่งของการออมและลงทุนที่มักจะนึกถึงกันก็คือ “กองทุนรวม” บางคนอาจจะยังไม่รู้จักหรือเคยได้ยินแต่ชื่อ แต่ไม่รู้ว่ากองทุนรวมคืออะไร วันนี้เราจะมาแนะนำให้รู้จักกันว่ากองทุนรวมคืออะไรกันค่ะ 

     กองทุนรวมเป็นเครื่องมือในการลงทุนรูปแบบหนึ่ง ที่ผู้ลงทุนหลายๆ คนนำเงินมารวมกันและมอบหมายให้ “บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.)” ทำหน้าที่บริหารเงินก้อนนั้น ตามแต่นโยบายของกองทุน โดยผลตอบแทนที่ผู้ถือหน่วยลงทุนได้รับจะมี 2 ส่วน คือ

           1. เงินปันผล (ในกรณีที่กองทุนนั้นมีนโยบายจ่ายเงินปันผล)

           2. กำไรส่วนเกินทุน (ในกรณีที่ราคาหน่วยลงทุนเพิ่มขึ้นและผู้ถือหน่วยลงทุนขายคืนหน่วยลงทุน) 
     โดยมูลค่าของกองทุนรวมทั้งกองทุนรวมนั้น เราเรียกว่า มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม หรือ  NAV (Net Asset Value) ซึ่งบลจ. จะคำนวณ NAV และ NAV ต่อหน่วย ทุกสิ้นวันทำการ โดยจะประกาศให้ทราบทางหนังสือพิมพ์ในวันทำการถัดไป ดังนั้น NAV จึงเป็นตัวเลขที่สะท้อนผลการดำเนินงานของกองทุน ทำให้ทราบว่ากองทุนนั้นมีผลประกอบการ กำไรหรือขาดทุน NAV เพิ่มหรือลดลง

     นอกจากนี้ ก่อนที่เราจะตัดสินใจลงทุนในกองทุนรวม เราควรศึกษาข้อมูลรายละเอียดในหนังสือชี้ชวน ซึ่งหนังสือชี้ชวนแบ่งออกเป็น 2 ส่วนด้วยกันคือ

          1. ส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ จะเป็นรายละเอียดข้อมูลย่อๆ ที่สำคัญของกองทุนรวม เช่น นโยบายการลงทุน จำนวนเงินสั่งซื้อขายขั้นต่ำ สถานที่ติดต่อซื้อขาย รวมถึงความเสี่ยงจากการลงทุน

          2. ส่วนข้อมูลโครงการ จะเป็นรายละเอียดข้อมูลแบบละเอียด เช่น นโยบายและวัตถุประสงค์ในการลงทุน  นโยบายการจ่ายปันผล หลักทรัพย์หรือทรัพย์สินที่กองทุนจะนำเงินไปลงทุน รายละเอียดของผู้ดูแลผลประโยชน์ ผู้สอบบัญชี นายทะเบียนและตัวแทนขาย รวมถึงค่าใช้จ่ายของกองทุนตามที่ ก.ล.ต. กำหนด  

      มาถึงตอนนี้ ก็คงพอทำให้ทราบเบื้องต้นแล้วนะคะว่ากองทุนรวมคืออะไร หลายๆ คนที่อาจจะยังมีคำถามว่า แล้วข้อดีของกองทุนรวมคืออะไร กองทุนรวมแบ่งเป็นกี่ประเภท มีกองทุนประเภทไหนบ้างที่เหมาะสมกับเรา ความเสี่ยงของกองทุนแต่ละประเภทเป็นอย่างไรบ้าง เพื่อเราจะได้เตรียมพร้อมก่อนเริ่มลงทุนได้อย่างมั่นใจ ติดตามกันต่อได้อาทิตย์หน้านะคะ




ที่มา :  K-WePlan (บริการที่ปรึกษาด้านวางแผนการเงินกสิกรไทย)




ส่งบทความนี้ให้เพื่อน